Dokumenty, které by měl mít každý na dosah

Všechny Novinky

financial-paperwork-Sal_Falko-CC-Flickr

Za správou vašich peněz je víc než pouzdro na boty plné zmačkaných příjmů pod postelí. Organizace papírování a sledování finančních a právních dokumentů je podle Patrice C. Washingtona nezbytné pro vaše finanční blahobyt.


'Je těžké zůstat na vrcholu svých financí, pokud jsou dokumenty roztroušeny,' poznamenává Washington, pravidelný host Ranní show Steva Harveye a autor knihy Odpovědi na skutečné peníze pro každou ženu . 'Navíc mnoho lidí neví, jaké typy dokumentů potřebují, ani kde začít.'

Chcete-li dát svůj finanční dům do pořádku, Washington navrhuje, abyste začali uspořádáním dokumentů do sedmi klíčových kategorií. Začněte se sedmi složkami souborů a pracujte podle tohoto kontrolního seznamu:

  1. Osobní právní dokumenty:Tato složka by měla obsahovat kopie rodných listů, doklady o adopci, oddací list, rozvodové doklady, průkaz sociálního zabezpečení, cestovní pas, závěť a plné moci. Dílčí složka může obsahovat doklady o vlastnictví vozidla a hypotéky nebo listiny o nemovitostech, jsou-li relevantní.
  2. Daňové výkazy:Vždy si uchovejte kopie daňových přiznání k nemovitosti, daňových přiznání k osobnímu majetku a minimálně daňová přiznání za předchozí tři roky.
  3. Finanční účty:Udržujte provozní stav svých finančních účtů s aktuálními výpisy z bankovních / spořitelních a úvěrních společností, výpisy z kreditních / debetních karet, důchodovými účty (401k, TSP, IRA atd.) A investičními účty (akcie, dluhopisy, podílové fondy atd.) .
  4. Příjem / Aktiva:Sledování zdrojů, odkud vaše peníze pocházejí, pomůže vytvořit realistický rozpočet. Ponechte si nedávné výplatní pásky pro všechny zdroje příjmů, vládní dávky (sociální zabezpečení, dočasná pomoc atd.), Příjem výživného, ​​příjem výživného, ​​profesionální hodnocení osobního majetku a účty odměn.
  5. Finanční závazky:Zjistěte, kam směřují vaše peníze. Uveďte své finanční závazky, jako jsou výpisy z hypotéky, leasing, účty za služby, platby za auta, studentské půjčky, platby výživného a / nebo výživného na děti a další dluhy, abyste věděli, kde jste finančně.
  6. Pojištění:V této složce by měla být uložena veškerá prohlášení a vyúčtování vztahující se k pojistným smlouvám na nemovitosti, pronájem, auto a životní pojištění.
  7. Lékařský:Společné uchovávání všech dokumentů týkajících se zdraví usnadní zvládnutí jakékoli lékařské pohotovosti. Pokud jste nezpůsobilí, měl by váš kontakt „v případě nouze“ mít přístup ke kopiím průkazů zdravotního pojištění, záznamům o očkováních a / nebo alergiích, seznamu potřebných léků, dokumentaci zdravotního postižení, zubním záznamům a živé vůli / plné moci.



Patrice C. Washington, známý jako Money Maven ranní show Steva Harveye, je zakladatelem a generálním ředitelem společnosti Seek Wisdom Find Wealth, firmy zabývající se výcvikem a rozvojem osobních financí se sídlem v Atlantě ve státě GA. Byla uvedena v NBC, The Huffington Post, Upscale Magazine a nedávno byla jmenována velkou redaktorkou na BlackEnterprise.com. Patrice je autorem bestselleru Amazon č. 1 v oblasti osobních financí, Odpovědi na skutečné peníze pro každou ženu: Jak vyhrát hru o peníze s mužem nebo bez něj .

Foto Sal Falko, Flickr, prostřednictvím licence CC